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环球热点!短债基金和纯债基金有什么区别?短债基金风险大吗?

来源:财经新闻网 时间:2023-06-21 16:09:11

短债基金是一种短期的流行性很高的债券基金,那么,短债基金和纯债基金有什么区别?短债基金风险大吗?一起来了解一下吧!

短债基金和纯债基金有什么区别?

1、投资标的

短债基金属于纯债基金,80%以上的资产投资于短期债券、央行票据等固定预期收益品种。货币基金主要投资于国债、央行票据等短期货币工具。

2、剩余期限

货币基金的平均剩余期限不得超过120天,短债基金的组合期限相对较长,一般在3年以内。剩余期限越短,意味着基金价格波动越小,预期收益也越低。

3、估值方法

大部分货币基金的估值方法都为摊余成本法,债券的利息收入“分摊”至每一天,因此货币基金的净值一般不会出现回撤。

短债基金大多采用市值法估值,即按照市场上的交易价格估值,因为债券市场价格存在涨跌,因此短债基金可能出现小幅回撤。

短债基金风险大吗?

短债基金的风险比较小,但是并不是没有风险。短债基金也存在一些风险:

1、利率风险:尽管短债基金受限于其所持有债券的期限,使得利率风险较小,但在特殊情况下,例如外部环境变化或者宏观经济形势波动,还是可能面临利率风险。

2、信用风险:短债基金所投资的债券来自不同领域,如企业、地方政府等。这些机构的信用水平不尽相同,所以可能存在违约风险。

3、流动性风险:由于短债基金主要投资期限较短的固定收益类证券,如果市场出现大幅波动或者某个证券发行人面临困难,将会影响到基金的流动性,无法满足投资者的赎回需求。

综上所述,虽然短债基金相对于其他基金类型风险较小,但仍然存在一定的风险。因此,在选择短债基金时,需要注意基金的持仓情况、管理团队经验和基金公司声誉等重要信息,并且根据自己的风险承受能力来进行投资。

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标签: 短债基金和纯债基金有什么区别 短债基

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