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为什么会出现悲伤曲线呢?新手第一次买基金适合投多少? 焦点快看

来源:民企网 时间:2023-06-20 16:39:34

板块下跌相关的主题基金要不要及时赎回

市场上行业主题相关的基金主要有几类,第一,行业相关的主题指数基金,第二,行业相关的主题股票基金、混合基金。

主题指数基金行业集中度较高,至少90%的资产都投资于这个行业,遇到板块进行调整,基金肯定会受到影响。如果投资者坚定看好行业未来的发展,那么行业短期内的调整和波动就无需理会,坚定持有。如果觉得这个行业调整时间较长,可以赎回一部分资金做其他投资弥补亏损。

如果觉得调整很快会过去,则可以保持观望,甚至在低位加仓,等待反弹的时机反而能够获利。

主题股票基金、混合基金配置相对会比较均匀,基金经理会根据市场的情况对基金的仓位做出及时的调整。我们可以对基金经理的的调整方式保持关注,多了解基金经理的观点和态度。既然选择了这支基金,也就表示对基金经理信任,保持观望的态度,如果与自己的判断相差太大,再考虑是否继续持有。

如果板块面临调整,而投资者能够对当前的市场有一个清晰的判断,那么可以当机立断,做出选择,如果看不清市场的方向,保持观望的态度才是最佳的选择。

如何管理自己的收益预期

第一步,正确衡量收益预期

大部分投资者进入市场是受到赚钱的吸引,比如说身边的谁谁谁买基金赚了多少,他们就觉得自己也能赚这么多,而对自己的收益没有一个合理的预期,也没有考虑过要赚这么多得承担多大的风险,基金的种类有很多,覆盖各种风险等级,所以不能一概而论说基金的风险又多大。管理收益预期的第一步就是思考自己的收益预期。

第二步,预设收益预期

你想一年赚50%,或者一年赚80%,先不管自己能不能达到,总要先勇于设定。设定一个让自己满意的,自己觉得舒服的收益水平,因为此时的你对市场并不是很了解,所以也就没有所谓的合理的预期了。

第三步,修订收益预期

每个人投资方式不一样,投资的收益也会不一样。经历过市场的打磨,才知道自己能够做到什么样的水平,不断的调整自己的收益预期。大数据的统计,股票型基金的收益预期年化是12%到30%之间,债券型基金在4%到8%之间,关于其他的偏股混合型基金、偏债混合型基金等等,可以以这个为基数去权衡。

根据市场情况,选择止盈,比如说你投资股票基金预期收益是20%到30%,当获利20%的时候,你已经不看好当前的市场了,可以选择尽早止盈,因为是区间,所以是弹性选择的。

止盈,然后再重新开始投资,如果你想要预期收益更高,可能需要承担更高的风险,或者具备更专业的水平,反之同理,只有自己经历之后,才知道什么是最适合自己的。

为什么会出现悲伤曲线呢?

一方面是投资者自身的原因,因为市场波动,开始下跌,而这时候,投资者因为害怕亏损而过停止定投,这就导致悲伤曲线的出现,而因为没有坚持最终也没有等来回本的机会。

还有就是基金本身的原因,有时候投资者选择的投资标的并不好,就是选到了“坏”基金,基金受到某些因素的影响开始下跌之后,就一去不复返,看不会回头的希望,也会导致悲伤曲线的形成。

当然也有部分原因是该止盈的时候没有及时止盈,基金可以不设置止损,但是一定要设置止盈,一旦达到了投资目标或者是根据市场情况基金有可能要下跌的时候,及时止盈,而不是开始定投之后就不管了。

作为投资者,谁都不希望看到自己的基金亏损,更不愿意经历悲伤曲线,那我们应该如何去避免呢?

首先,要树立正确的投资理念,基金定投,最重要的理性的情绪和持之以恒的态度,真正以时间换空间的投资,定投,是一场关于时间的修行,谁更淡然,谁更有信念,谁就能走的更远。

然后,给自己持有的基金定期做“体检”,市场是变化的,基金也在不断变化,一支绩优基金也可能因为各种原因变成一只业绩表现很差的基金。我们需要警惕这类基金,体检并不代表我们要经常调仓,只要基金的基本情况没有发生大的偏离,我们是可以一直坚持定投的。

新手第一次买基金适合投多少

对于一名新手来说,开始还是建议以稳健低风险为主,权益类资金的配置比例最好不要超过投资总资产的40%,如果你选择以基金定投的方式投资基金,那么每次定投扣款的金额最好不要超过每个月结余零钱的30%,这样的资金投资水平不会给自己带来太大的压力,也能保证一定的投资效果。

确定好了投资比例,就要确定投资目标了。通常我们可以这样做简单的计算:现在银行5年定期存款的利率大概是2.8%左右,根据中科院的预测中心的预测,2020年的CPI可能会上涨3.6%左右,这两部分加起来可以称为无风险收益,投资基金是有风险,我们承担了一定的风险,所以也要期望更高的回报,所以我们的投资目标可以在无风险收益2.8%+3.6%的基础上再加一部分风险收益,比如加个3%,投资目标设定在9%左右,根据基金市场长期平均年化收益12%左右,我们可以把收益预期区间设定在9%到12%之间。

如果是想规划未来赚的钱,那么,建议新手投资者可以从定投基金开始做起,用来定投的资金最好是3到5年都不需要用到的这部分资金,因为基金定投是需要长期坚持的,短期投资没有明显的效果。并且,短期内中途退出很容易造成资金的亏损。

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