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基金的波动会影响基金定投的收益吗?为什么基金涨了反而收益是负的?
来源:来源:今日热点 2023-05-30 09:46:27

在时间进程中,基金净值发生上涨和下跌的变化就是基金的波动,基金净值上涨会带来收益,基金净值下跌会带来亏损,基金净值不可预知的大幅度波动表征基金的风险系数比较高。通常,我们会通过基金定投的方式滑市场波动,降低投资风险,如果是反过来,基金的波动对于基金定投的收益会有什么样的影响呢?我们可以从模拟测算的角度得出结果。

有两组基金基金A和基金B。基金A和基金B都是从净值为1开始后来回归到净值1。净值的变化过程分别为:

基金A:1-0.9-0.8-0.7-0.7-0.8-0.91

基金B:1-0.8-0.6-0.4-0.4-0.6-0.81

为什么基金涨了反而收益是负的?

1、基金净值相对于前一个交易日上涨了,但是相对于投资者的持仓成本来说,它是下跌的,即基金净值低于投资者持仓成本,收益出现负的情况。

2、基金净值上涨了,但是其基金收益还没有更新,导致其收益还是昨天,这也可能会导致投资者的基金涨了而收益为负。

3、投资者在交易基金时需要收取一定的申购费用、赎回费用、托管费用、管理费用以及销售服务费用,当基金净值上涨带来的收益,低于这些费用时,投资者的收益也会出现为负的情况。

比如,投资者购买某基金其总手续费率为1.5%,而基金的涨幅却为1.0%,则变相的投资者亏损0.5%。